近日，辽宁大学法学院郭金良副教授的论文“论我国银行业监管执法的理论逻辑与困境纾解”在《法学》2025年第9期刊发，该刊为CSSCI来源期刊、CLSCI全国中文法律类核心期刊（校A-）。

论文摘要

银行业监管与行政法的关系是行政法理论在金融监管领域具体应用中的一个难题，需要在特定场景中实现有效协调。当前，我国银行业监管执法中的行政处罚仍面临诸多困境，包括信息公开事项不清晰、审慎监管与行为监管依据混同、执法依据与违法事实关联性薄弱、执法依据位阶较低而违反处罚法定原则等。为实现银行业监管与行政法体系的良性互动，有必要在一般行政法与银行业监管的特殊性之间寻求平衡，即从金融监管的依法行政原则、比例原则以及原则监管与规则监管的协调机制等维度出发，构建具有针对性的理论关联，为银行业监管正当执法与自由裁量权的有效约束提供学理支撑。在制度实现路径上，应对金融监管执法规则进行分类设计，统一执法的核心规则；推动原则监管与规则监管的互补融合，协调违法行为认定依据的适用关系；依法界定审慎监管与行为监管的边界，构建差异化的银行业监管执法依据体系；加强监管执法问责机制，维护执法权威。

作者简介

郭金良，男，辽宁大学法学院副教授，法学博士，硕士研究生导师，经济法教研室主任，专业领域为经济法、金融法、商法。兼任中国法学会银行法学研究会理事、金融安全与金融法专业委员会委员（兼）副秘书长，辽宁省法学会第八届理事，最高人民检察院民事行政检察咨询专家，辽宁省高级人民法院案例指导工作专家委员会委员，沈阳市人民检察院听证员，辽宁省、沈阳市、沈阳自贸区、锦州市等省市级公平竞争审查专家、沈阳市仲裁委员会仲裁员、辽阳市人大常委会立法专家顾问，辽宁省法学会破产法研究会常务理事、辽宁省法学会消费者权益保护法研究会理事、辽宁省法学会经济法学研究会理事，辽宁省拍卖行业协会法律咨询委员会副主任，兼职律师。在《法学》《现代法学》《法商研究》《法学评论》《当代法学》《政法论坛》《法律科学》《法学论坛》《政法论丛》等核心期刊发表论文20余篇，出版专著3部，参编4部。主持国家社科基金项目、中国法学会部级课题、辽宁省社科基金项目、辽宁省教育厅项目等多项课题；获省部级学术奖励10余项。

辽宁大学法学院

2025年9月21日